コラム

 公開日: 2014-07-29  最終更新日: 2014-08-29

4-4 終活セミナー~今から始める老後準備(相続手続き)|千葉県浦安市

ファイナンシャルプランナーの明石久美です。
2014年(平成26年)6月5日から毎週木曜日、千葉県浦安市高洲公民館主催で、4回にわたって「終活セミナー~今から始める老後準備」が始まりました。

内容は各120分。
第1回.6月05日(木)自分や家族が困らないための老い支度・終活準備
第2回.6月12日(木)遺言書は必要?不要?事例で学ぶ遺言知識
第3回.6月19日(木)知っておきたい葬儀・お墓事情
第4回.6月26日(木)こんなにある!相続の手続あれこれ
です。

今回は第4回目最終回、相続手続きについてのお話です。
140626浦安高洲公民館
4回にわたってお話を聞くと全体が分かるようようになってきます。

それだけではなく、なぜ準備した方がよいのか、どのような点に注意すべきなのか、そもそも自分にはこの準備が必要なのだろうか・・・など、具体的に分かってきますので、1つの講座やセミナーを聞くよりも、数回にわたる講座やセミナーの方が、より理解度が増すものです。

すべて関連していることだからです。

自分が行うとしたら、自分が行ってもらうとしたらと、立場を変えてみることで見方も考え方も変わってくるものです。

目線や視点を変えてみなければ、ひとりよがりの準備になってしまうこともあります。

「子供に迷惑をかけたくないから」という想いなのに、実は子供に迷惑をかけてしまっている準備もあります。

理由は、よく分かっていないからです。


さまざまな準備や対策をするときには、広い視野で行うべきです。

分かりやすい事例でいうと、相続税対策。

「税金」という視点からみれば、相続税がかからないように最善の対策を行うべきでしょう。
しかし、税金ばかりに目を向けてしまうと、その対策によって家族がもめてしまうかもしれません。

例えば、生前にお墓や仏壇を購入すると、そのお墓や仏壇(祭祀財産)は相続税の対象になりません。
ですから、祭祀財産は生前に購入した方がよいといわれます。

しかし、これは「相続税」という視点でみたときのお話です。

現実的には、生前にお墓を購入しても、年間管理料がかかったり、他によい墓地があってそっちがよかったなど、早々と購入することによるマイナス点もあります。


相続税が少しはかかってしまうけれども、家族がもめない、困らない方法というのも対策のひとつです。

税金オンリーで考えてしまうと、相続税をいかに支払わなくてよいかがゴールになってしまい、本来の相続対策とは違ってしまうこともあります。

相続対策=相続税対策ではないのですから。


ですので、行うときには「何のためにその準備・対策をするのか」に常に注目してほしいのです。

ですから、私の各講座やセミナーでは、理由を説明したり、目的はどこにあるのかを考えてもらったりしています。


今回の4回講座はほぼ全員が毎回出席していたようで、質問も多くありました。

これをきっかけに、自分なりに考え、さらに知識向上してほしいなと願います。
140626浦安高洲公民館


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