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人生どう生きますか?そのためのお金の収支設計(1/3)

辻畑憲男 つじはたのりお

マネープランに平均値は関係ない。生き方でお金の収支は変わる

 「住宅ローン、保険、各種マネープランのご相談をいただくと、お客様はご自分の年齢や収入の『平均的なマネープラン』を尋ねられ、その平均値をご自分のプランの参考にしようとされることが多いのですが、じつは平均値は現実的ではありません。同じ年収でも、それぞれ支出が違いますし、なにより人生設計が人それぞれ違いますから」

 にこやかで軽快な雰囲気でこう説明するファイナンシャルプランナーの辻畑憲男さんは、クライアントに将来の夢や何がしたいかなどを質問するそうです。「将来の夢や、老後になにをして暮らしたいか、やりたいことなどをお聞きします。

 今の状態で将来もやっていけるかどうかは、今後何をしたいかによって、つまり生き方によってプランが変わります」
住宅購入や保険の見直し、総合的なマネープランの相談をしに行ったら、人生で何をしたいかを問われるとは不思議な気もしますが、「例えば、住宅ローンを支払うにしても、支払えれば何でもいいのか、それとも何年かに1回は海外旅行をしたいとか、趣味にお金を使いたいかなどでご提案するプランは異なります」と辻畑さんは言います。そして「やりたいことに対してどうするか?保険でリスクヘッジをとるのかなど、様々ある方法の中から、ピッタリしたものをご提案しています」

<次ページへ続く>

【次ページ】 知らないと損!住宅ローンは経済情勢をみながら選ぶべし

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ライフプランに合わせたマネープラン、住宅ローンに強い!

会社名 : 株式会社FPソリューション
住所 : 千葉県浦安市北栄1-2-27 [地図]
東京:東京都中央区八丁堀1-1-3 協栄八重洲ビル5F
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